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近年來，興化農(nóng)商銀行始終秉承“合規(guī)護(hù)航發(fā)展、合規(guī)創(chuàng)造價(jià)值”的理念，時(shí)刻保持見葉知秋的敏銳性、未雨綢繆的主動(dòng)性，多點(diǎn)發(fā)力、多方協(xié)同、內(nèi)外聯(lián)動(dòng)，不斷夯實(shí)合規(guī)案防管理基石，深耕細(xì)作，力促案防體系更加健全、內(nèi)控效能穩(wěn)步提升、合規(guī)意識(shí)不斷增強(qiáng)、合規(guī)理念持續(xù)厚植。
以學(xué)促干提站位，知行合一守底線
下好意識(shí)提升“先手棋”。一是組織各層級(jí)人員簽訂案防承諾書、外部數(shù)據(jù)查詢書、員工遵守禁令承諾書以及案件防控管理責(zé)任書，強(qiáng)化責(zé)任意識(shí)和風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)。二是利用“云端學(xué)習(xí)平臺(tái)”“省版合規(guī)管理平臺(tái)”開展全員線上化培訓(xùn)，重點(diǎn)學(xué)習(xí)《江蘇省農(nóng)村商業(yè)銀行系統(tǒng)工作人員職業(yè)操守和行為準(zhǔn)則》等規(guī)章制度。三是堅(jiān)持合規(guī)知識(shí)“四必講”，即新員工入行必講、干部員工崗位變動(dòng)必講、發(fā)案或檢查發(fā)現(xiàn)問題必講、年度述職必講，引導(dǎo)全員牢固樹立合規(guī)意識(shí)，主動(dòng)自覺依法合規(guī)。
扎緊規(guī)章制度“防火墻”。一是強(qiáng)化制度、合同協(xié)議審查。做好合規(guī)前置審查，防范潛在風(fēng)險(xiǎn)。二是強(qiáng)化新產(chǎn)品的評(píng)估。定期從業(yè)務(wù)制度流程執(zhí)行情況、業(yè)務(wù)拓展情況、風(fēng)險(xiǎn)情況等方面對(duì)新產(chǎn)品新業(yè)務(wù)進(jìn)行合規(guī)性評(píng)估。三是做好制度流程梳理。持續(xù)落實(shí)“內(nèi)控流程優(yōu)化年”工作，有序開展全行制度、流程梳理工作，優(yōu)化業(yè)務(wù)流程，識(shí)別合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)，明確合規(guī)要求，提高制度的健全性、有效性和可操作性。
上好合規(guī)宣教“系列課”。一是定期下發(fā)合規(guī)案防專刊。在公眾號(hào)上按季發(fā)布《合規(guī)潤(rùn)行》專欄，主要包括監(jiān)管要聞、行內(nèi)簡(jiǎn)報(bào)、風(fēng)險(xiǎn)提示等模塊，號(hào)召全體員工積極轉(zhuǎn)發(fā)學(xué)習(xí)，擴(kuò)大宣傳教育輻射面。二是及時(shí)轉(zhuǎn)發(fā)《以案學(xué)法以案促規(guī)》。將省聯(lián)社下發(fā)的《以案學(xué)法以案促規(guī)》專刊及時(shí)轉(zhuǎn)發(fā)給全行員工，組織學(xué)習(xí)、思考，警示和督促全行員工依法合規(guī)展業(yè)。三是及時(shí)下發(fā)各類風(fēng)險(xiǎn)提示和合規(guī)建議書。及時(shí)根據(jù)監(jiān)管部門、省聯(lián)社相關(guān)通報(bào)，日常檢查發(fā)現(xiàn)業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)，警示教育案例等，針對(duì)性下發(fā)各類風(fēng)險(xiǎn)提示，要求做好自查自糾，扼殺風(fēng)險(xiǎn)苗頭。
以干促改補(bǔ)短板，多措并舉促提升
做實(shí)風(fēng)險(xiǎn)排查，有效查漏補(bǔ)缺。統(tǒng)籌全行條線部門檢查，序時(shí)開展全年案件風(fēng)險(xiǎn)排查和內(nèi)控合規(guī)檢查，齊抓共管，進(jìn)一步抓實(shí)抓細(xì)重點(diǎn)領(lǐng)域和關(guān)鍵環(huán)節(jié)排查，有效揭示問題、及時(shí)堵住漏洞，及時(shí)發(fā)現(xiàn)并糾正管理漏洞和風(fēng)險(xiǎn)隱患。
強(qiáng)化行為管理，筑牢管控防線。一是開展員工異常行為日常排查，常態(tài)化開展賬戶異常交易監(jiān)測(cè)、涉刑涉訴排查、違規(guī)經(jīng)商辦企業(yè)等行為排查，對(duì)異常行為抓早抓小、防微杜漸。二是開展合規(guī)專項(xiàng)檢查，如非正常原因不上班人員排查、違規(guī)吸儲(chǔ)攬存行為排查、涉眾融資風(fēng)險(xiǎn)排查、第三人代理存款業(yè)務(wù)排查等，補(bǔ)齊短板，防范風(fēng)險(xiǎn)。
盯緊重點(diǎn)人員，抓實(shí)關(guān)鍵少數(shù)。明確案防重點(diǎn)機(jī)構(gòu)和重點(diǎn)人員，加大管控力度，建立臺(tái)賬，持續(xù)監(jiān)測(cè)、動(dòng)態(tài)調(diào)整；對(duì)違規(guī)人員或風(fēng)險(xiǎn)人員針對(duì)性開展合規(guī)約談，前置干預(yù)、及時(shí)糾偏。
以改促優(yōu)抓落實(shí)，固本強(qiáng)基穩(wěn)發(fā)展
標(biāo)本兼治，深化問題整改。堅(jiān)持“當(dāng)下改”與“長(zhǎng)久立”相結(jié)合的原則，強(qiáng)化對(duì)具體問題的整改工作。聚焦員工異常行為管理、屢查屢犯等合規(guī)案防建設(shè)中的痛點(diǎn)難點(diǎn)堵點(diǎn)，加強(qiáng)溯源研究，針對(duì)性形成模式化、標(biāo)準(zhǔn)化工作規(guī)范，推動(dòng)屢查屢犯問題逐步減少。堅(jiān)持問題導(dǎo)向，對(duì)于能夠快速整改的即查即改，對(duì)于不能立即整改到位的，制定長(zhǎng)期整改方案，形成整改閉環(huán)。深挖問題背后體制機(jī)制原因，綜合運(yùn)用制度完善、流程優(yōu)化、系統(tǒng)管控等措施做實(shí)整改，實(shí)現(xiàn)問題的體系化和根源性整改。將問題排查整改全面納入績(jī)效考核，防止整改流于形式。由該行審計(jì)部開展各類檢查、日常監(jiān)測(cè)發(fā)現(xiàn)問題整改質(zhì)效的審計(jì)工作，充分發(fā)揮第三道防線的監(jiān)督作用。
突出擔(dān)當(dāng)，層層壓實(shí)責(zé)任。進(jìn)一步壓實(shí)合規(guī)管理主體責(zé)任。堅(jiān)守紀(jì)律底線，一刻不停全面從嚴(yán)治黨，切實(shí)強(qiáng)化不敢腐的震懾，扎牢不能腐的籠子，增強(qiáng)不想腐的自覺。強(qiáng)化“一把手”第一責(zé)任人責(zé)任，按照“一案雙查”“雙線問責(zé)”“一案四問責(zé)”等原則，從重從快問責(zé)各類違規(guī)事件，形成震懾。建立健全組織保障、責(zé)任貫通機(jī)制，強(qiáng)化合規(guī)案防工作領(lǐng)導(dǎo)小組頂層統(tǒng)籌，壓緊壓實(shí)合規(guī)案防主體責(zé)任，落實(shí)“一把手”合規(guī)管理第一責(zé)任人、行長(zhǎng)合規(guī)執(zhí)行第一責(zé)任人、監(jiān)事長(zhǎng)監(jiān)督第一責(zé)任人責(zé)任，不斷完善與經(jīng)營(yíng)范圍、業(yè)務(wù)規(guī)模、風(fēng)險(xiǎn)狀況、管理水平相適應(yīng)的合規(guī)案防組織體系。凝聚條線部門橫向協(xié)同、條線與支行上下聯(lián)動(dòng)的工作合力，全力打破溝通壁壘、暢通管理流程，持續(xù)將管控措施有效嵌入日常經(jīng)營(yíng)管理和各類業(yè)務(wù)系統(tǒng)，形成頂層引領(lǐng)、落實(shí)有力、全員責(zé)任到位的合規(guī)工作新格局。
夯實(shí)基礎(chǔ)，建立長(zhǎng)效機(jī)制。多點(diǎn)發(fā)力、多方聯(lián)動(dòng)，不斷構(gòu)建“不敢違、不能違、不想違”的合規(guī)長(zhǎng)效機(jī)制。堅(jiān)持以案為鑒，教育引導(dǎo)全體員工堅(jiān)守底線、不越紅線，加大違規(guī)處罰力度，強(qiáng)化“不敢違”的震懾效應(yīng)；不斷優(yōu)化系統(tǒng)攔截、流程管控、生物識(shí)別等防范措施，健全不相容崗位分離、重要崗位輪換、干部交流等案件防控機(jī)制，筑牢“不能違”的機(jī)制堤壩；持續(xù)推進(jìn)合規(guī)理念落實(shí)落地，有效發(fā)揮正面激勵(lì)作用，真正將合規(guī)理念內(nèi)化于心、外化于行，形成外部管控與員工自我約束雙向驅(qū)動(dòng)，構(gòu)建“不想違”的長(zhǎng)久效應(yīng)。
原標(biāo)題：興化農(nóng)商銀行深耕合規(guī)案防管理牢筑穩(wěn)健發(fā)展基石
文章來源：https://jsjjb.xhby.net/pc/layout/202411/26/node_B02.html#content_1393853
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