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蘇州農(nóng)商銀行于2024年11月正式上線對客外匯衍生品自動估值功能，該功能將國際結(jié)算系統(tǒng)客盤衍生品交易數(shù)據(jù)與金融市場盯市管理有機(jī)串聯(lián)，顯著提升了該行在外匯衍生品風(fēng)險(xiǎn)敞口管理方面的質(zhì)效。該功能上線后，該行已實(shí)現(xiàn)包含遠(yuǎn)期結(jié)售匯、掉期結(jié)售匯、期權(quán)等，覆蓋前后端、多場景、全周期的線上服務(wù)體系。
近年來，蘇州農(nóng)商銀行積極響應(yīng)人民銀行及國家外匯管理局關(guān)于匯率風(fēng)險(xiǎn)中性管理的相關(guān)要求，于2018年獲得普通類衍生品資質(zhì)，2019年獲得代客衍生品資質(zhì)并推出相關(guān)功能。自此，該行對客外匯衍生品在業(yè)務(wù)規(guī)模、管理質(zhì)效和服務(wù)水平方面取得了顯著進(jìn)步。截至2024年11月末，該行共有外匯衍生品簽約客戶135戶，較2023年增長31.07%，簽約金額3.51億美元，較2023年增長20.62%。
在業(yè)務(wù)快速發(fā)展的同時(shí)，蘇州農(nóng)商銀行始終秉持風(fēng)險(xiǎn)中性管理理念。通過“交易+固收”跨部門聯(lián)動模式，形成聯(lián)合營銷和敏捷管理，為客戶提供匯市資訊、產(chǎn)品營銷和風(fēng)險(xiǎn)評估等全方位服務(wù)。2022年6月，該行在江蘇省內(nèi)農(nóng)商行中首批實(shí)現(xiàn)外匯衍生品風(fēng)險(xiǎn)敞口納入統(tǒng)一授信管理，至今保持外匯衍生品業(yè)務(wù)“零不良”的健康發(fā)展態(tài)勢。
蘇州農(nóng)商銀行一直致力于運(yùn)用數(shù)智化手段提升外匯衍生品客戶服務(wù)體驗(yàn)。該行于2022年推出首款“T+3”特色線上產(chǎn)品，并在此后陸續(xù)實(shí)現(xiàn)了外匯衍生品協(xié)議簽約、適合度及風(fēng)險(xiǎn)中性評估線上服務(wù)、遠(yuǎn)期結(jié)售匯線上簽約、交割功能等。2024年10月，該行在國家外匯管理局蘇州市分局的指導(dǎo)和支持下，對接外匯局ASONE區(qū)塊鏈平臺“企業(yè)匯率風(fēng)險(xiǎn)管理服務(wù)”應(yīng)用場景，實(shí)現(xiàn)衍生交易上鏈，并同步推出掉期結(jié)售匯和期權(quán)線上簽約、交割功能。結(jié)合本次上線的衍生品保證金池和自動估值功能，該行已初步構(gòu)建起外匯衍生品全景線上服務(wù)體系，目前對客衍生品交易線上化率高達(dá)78.53%。
蘇州農(nóng)商銀行始終推進(jìn)衍生服務(wù)線上引流，提升客戶體驗(yàn)和服務(wù)質(zhì)效，同時(shí)堅(jiān)定國際業(yè)務(wù)建設(shè)數(shù)字化發(fā)展方向，對標(biāo)先進(jìn)同業(yè)，通過業(yè)務(wù)流程優(yōu)化、渠道功能拓展、區(qū)塊鏈以及RPA技術(shù)等手段，不斷提升產(chǎn)品和服務(wù)質(zhì)量。截至2024年11月末，該行國際業(yè)務(wù)上線匯款“GPI一鍵查詢”和“一鍵收匯功能”，提供單證“一鍵交單”及“一鍵追蹤”服務(wù)，基本實(shí)現(xiàn)涵蓋跨境匯款、單證結(jié)算、貿(mào)易融資等全場景線上化服務(wù)，跨境收匯及托收交易利用RPA機(jī)器人實(shí)現(xiàn)人工替代率達(dá)41.73%，貿(mào)易融資線上化率達(dá)100%，跨境匯款線上化率達(dá)85.44%。
在“三一五”戰(zhàn)略指引下，蘇州農(nóng)商銀行國際業(yè)務(wù)將秉持合規(guī)審慎經(jīng)營的根本原則，以渠道場景服務(wù)為支撐，本外聯(lián)動營銷為方向，打造敏捷靈活高效的服務(wù)特色，推動國際業(yè)務(wù)高質(zhì)量發(fā)展不斷前行。
原標(biāo)題：蘇州農(nóng)商銀行數(shù)智化賦能外匯業(yè)務(wù)
文章來源：https://jsjjb.xhby.net/pc/layout/202412/24/node_B01.html#content_1405306
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