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近日，儀征農(nóng)商銀行浦東支行工作人員憑借敏銳的風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)和規(guī)范的業(yè)務(wù)流程，成功攔截一起以“非法集資”為幌子的電信詐騙案件。當(dāng)詐騙團(tuán)伙“下游取款人”試圖通過柜臺(tái)取現(xiàn)轉(zhuǎn)移可疑款項(xiàng)時(shí)，運(yùn)營(yíng)主管及時(shí)發(fā)現(xiàn)異常并報(bào)警，最終協(xié)助警方有效阻斷詐騙鏈條，保護(hù)受害人資金安全。
當(dāng)日上午，客戶陳某來(lái)浦東支行柜面辦理業(yè)務(wù)，要求取現(xiàn)4萬(wàn)元，柜面工作人員在辦理業(yè)務(wù)時(shí)觸發(fā)系統(tǒng)預(yù)警，引起經(jīng)辦柜員警覺，經(jīng)過查詢分析后，發(fā)現(xiàn)該筆資金是他行陌生交易對(duì)手轉(zhuǎn)入，轉(zhuǎn)賬用途為“做生意”，客戶聲稱交易對(duì)手是其妹夫，又詢問該客戶是做什么生意，客戶此時(shí)神情慌張支支吾吾無(wú)法回答，柜員隨即匯報(bào)給運(yùn)營(yíng)主管。運(yùn)營(yíng)主管又重復(fù)詢問取款用途、賬戶資金來(lái)源，發(fā)現(xiàn)客戶回答前后矛盾，要求提供佐證資料，客戶拒絕提供，并堅(jiān)稱自己賬戶沒有問題，強(qiáng)烈要求柜面取現(xiàn)。浦東支行運(yùn)營(yíng)主管以“核實(shí)賬戶信息”為由拖延時(shí)間，同步上報(bào)反詐中心。
反詐中心得知消息后，立即展開偵查并通知柜面對(duì)其賬戶進(jìn)行管控，浦東支行配合反詐中心，極力安撫勸阻客戶并指導(dǎo)客戶去反詐中心核實(shí)賬戶交易，經(jīng)過反詐中心調(diào)查后確認(rèn)該賬戶涉及一起“虛假投資理財(cái)”詐騙案，受害人在異地被誘導(dǎo)轉(zhuǎn)賬，目前，該筆資金被該行成功攔截。
下一步，儀征農(nóng)商銀行將持續(xù)對(duì)員工加強(qiáng)反詐培訓(xùn)，深化與公安機(jī)關(guān)的反詐宣傳聯(lián)動(dòng)，讓詐騙分子無(wú)處遁形。
原標(biāo)題：儀征農(nóng)商銀行 成功識(shí)破一起非法集資騙局
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